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香港银行离岸账户福音!金管局推动高科技合规

时间:2019-11-26 16:46:40   浏览:2

香港公司注册 作者:

  

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  近年来香港银行开户难和清户潮,备受争议。

  由于国际金融形势突变,CRS、反恐和打击洗钱等国际准则合规要求,给银行套上了重重枷锁。受困于技术能力和高昂成本,香港银行为降低风险,被迫一方面提高银行的开户标准及审核流程,一方面每年对可疑账户进行大规模清理,离岸账户沦为重灾区。

  香港这座自由港,金融环境受到沉重打击。

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  本月22日香港金管局举办首届打击洗钱及恐怖分子资金筹集合规科技研讨会。

  是次研讨会齐集了香港打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度的多个利益相关方,近400名与会者包括银行代表和政府相关部门、金融监管机构、执法机构的代表,以及国际科技应用(包括人工智能与数据分析)方面的专家与公司。

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  与会者就如何把握机会运用创新科技,提高银行以至整个打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统的效率分享见解。

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  金管局副总裁阮国恒表示:“金管局与银行业会继续积极推动香港在打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动方面的工作,并透过我们的监管工作、制定规例及指引,支持银行创新及充分把握合规科技所带来的好处。”

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  会议决定加强银行与各相关方的合作,组织三个合作小组:“跃进组”、“速进组”及“协进组”,预期在未来6至12个月集中进行以下项目:

  “跃进组”:应用适当的评估框架,协助有意采用合规科技的银行对打击洗钱及恐怖分子资金筹集程序从头至尾进行检视,并藉此推动业界作出改变;

  “速进组”:在「实验室环境」中就包括交易监察与筛查等范畴的创新软件进行试验;

  “协进组”:致力达到在数据、分析、资料传送、合作以及技术与专门知识方面的要求,以进一步加强打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统的成效及资讯及情报共享的正面作用。

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  笔者按,本次会议将成为香港银行业发展史上一次“里程碑”式的峰会。香港银行近年来的陷入的合规困局有望破解,当前各自为政缺少规则框架支持及核心技术支撑的混乱局面将得到改善。

  香港银行业将在金管局监管及协助下形成一个稳固的整体,应对合规风险。

  使用人工智能数据分析的生态合规系统,可以准确高效的锁定违规账户和排除可疑目标;势必大幅提高银行的工作效率并有效降低审核成本。香港银行当前开户的高标准限制和冗长审核有望得以改善,每年对离岸账户的大规模清理很可能将一去不复返。

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  领呈提示:临近年尾,香港银行离岸账户清理行动仍在继续,近期又有大量汇丰和恒生银行账户遭关停。请各位客户注意及时查收银行邮件,并做好防范工作,找领呈开多一个备用账户是最佳选择。



相关关键词标签: 香港银行,香港银行账户,离岸账户,金管局,合规,账户

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