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警报!大清洗!香港银行开始清理账户!

时间:2019-08-29 09:43:56   浏览:10

香港公司注册 作者:

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重要通知

各位持有香港银行账户的朋友请注意,香港银行新一轮大规模账户清理已经开始,银行将批量关闭“僵尸户”与异常账户。

本周,大量客户反馈收到香港银行发出的调查信,甚至关户通知书。

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  受CRS影响,香港各大银行近年开启了史无前例的高压监管模式。

  一方面,对新开账户的审核越来越严格;另一方面,银行内部开始清理离岸账户和“僵尸账户”;香港银行开户越来越困难。

 

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香港银行在开户要求严格的同时,也有大量银行账户因操作不规范被冻结或注销。去年,仅恒生银行一家,清理关停账户超过1万个。账户清理时间一般由8月底开始,持续至12月末。

 

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今年81日起,由汇丰银行牵头,香港各大银行取消了包括年费在内的多项杂费。吸储大战的到来,让人怀疑,香港银行今年还会进行大规模账户清理么?。

  本周,再有大量客户收到香港恒生银行、星展银行与亚洲建行的调查信或关户通知书,宣告香港银行本年度的账户清理行动已经开启。

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领呈,教您如何应对香港银行账户清理:

  首先,立刻查询自己香港银行绑定的邮箱,是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件,请勿紧张,先确认信件类型。(电子邮件和纸质邮件均可)

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尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)

 

冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)

 

关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。)

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  未收到银行的信件,请勿放松警惕,随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。

  如您是企业账户,还未做审计报告的,建议提早安排,银行随时会要求客户提供。如条件许可,建议客户开多一个备用账户,以免因银行关闭账户,新账户不能及时到位,期间公司无法收付款,错失商机损失惨重。



相关关键词标签: 香港,香港银行,银行账户,香港银行账户,冻结,关闭

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